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股市入门教材_三部门联合加强房地产领域反洗钱工作

返回>来源:www.chaogurumen.cn   发布时间:2017-11-06 09:03    关注度:次

股市入门教材_三部门联合加强房地产领域反洗钱工作_成交量

股市入门教材_三部门联合加强房地产领域反洗钱工作成交量

  三部门联合加强房地产领域反洗钱工作

  新华社北京11月3日电(记者王优玲)记者3日从住房和城乡建设部获悉,住建部会同人民银行、银监会联合摆设规范购房融资行为,加强房地产领域反洗钱工作,以促进房地产市场平稳健康发展。

  一是严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资;严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或办事;严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资;严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

  二是要求各地对房地产开发企业、房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司等违规提供购房融资的行为,要加大查处力度。在依法依规查处的同时,要将违规的房地产开发企业、房地产中介机构列入严肃违法失信企业名单;对违规的互联网金融从业机构要列入互联网金融风险专项整治重点对象;将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法录入征信系统。

  三是要求银行业金融机构要加大对首付资金来源和借款人收入证实真实性的审核力度,严格对个人住房贷款和个人综合消费贷款实行分类治理,强化对个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等业务的额度和资金流向治理,严格根据合同约定监控贷款用途,严禁资金挪用于购房。银行业监督治理部门各级派出机构要加大对银行业金融机构个人住房贷款、个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等业务的监督和检查力度,依法依规严厉处理各类违规行为。

  四是要求各地房产治理部门、地方金融监管部门要会同人民银行、银监会各派出机构建立联动工作机制,加强信息互通和部门间协作。各地房产治理部门要向相关银行业金融机构提供新建商品房、二手房网签存案合同祭!房套数等信息的实时查询办事,银行业金融机构在管理个人住房贷款业务时,要以在房产治理部门存案的网签合同和住房套数查询结果作为审核依据,并以网签存案合同价款和房屋评估价的最低值作为计算基数确定贷款额度,有效防范交易欺诈、骗取贷款等行为。

  五是要求房地产开发企业、房地产中介机构要依法履行反洗钱义务,开展客户身份识别,银票,妥善生存客户身份资料和交易记录,规范购房款交付方式,电票,陈诉可疑交易。

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